“索信达控股智能反洗钱处理方案，助力金融风险防控”

本篇文章1677字，读完约4分钟

2021年4月，央行印发《金融机构反洗钱和反恐融资监管办法》，进一步完善了反洗钱监管措施。 与此同时，由于对10多个金融机构集中开罚单，金融业再次掀起了反洗钱监管的强势风暴。 深圳索信达数据技术有限企业(索信达控股，股票代码: 03680.hk ) )作为中国金融业领先的ai大数据处理方案的提供者，长期以来，金融机构通过大数据和人工智能技术，支持数据驱动的反洗钱能力的提高，

据索信达介绍，在过去一年，央行对614家金融机构、支付机构等实施了专项和综合执法检查，对537家机构罚款5亿元以上，违规个体1000人，罚款2468万元。 这不仅有损金融机构自身的运营风险，也有损公众形象和顾客的信任。 因为这种反洗钱已成为金融机构的重要工作。

但是，许多金融机构在推进反洗钱事业中面临着许多挑战。 其中基础数据的管理是业界经常谈论的课题之一。 特别是在体积较大的大型金融机构，与洗钱相关的数据量庞大、场面多而繁杂，相关的数据管理工作对公司的人力成本和技术实力是一大挑战，如果没有准确、专业的数据管理系统，就会引起漏报、风险评估不准确等问题

基于深入专业的金融ai大数据管理服务能力和经验，索信达已经向多家头部金融机构提供了智能反洗钱数据理财服务方案。 信达的专家团队主要来自teradata、sas、ibm、德勤、安永等世界领先的数据程序提供商和咨询企业。 记者了解到，索信达是国内为数不多的能够向金融机构提供从咨询到落地的端到端系统化数据管理处理程序的制造商。

准确地伤害脉搏区域

对金融机构来说，由于经济快速增长的业务量，反洗钱价格大幅上涨，洗钱场景多、种类繁多，无法比较有效地定位异常交易客户，成为金融机构普遍面临的问题。 索信达通过对众多顾客的调查，总结出金融机构在反洗钱方面经常遇到的问题:

调查事件需要大量的人事费。 以前，规则系统的准确率很低，需要花费很多人力对事件进行研究，随着银行领域业务的增大，合规价格也大幅上涨。

可疑交易的误报/申报遗漏。 现有的可疑交易监控规则是根据过去发生的样本设计的，具有一定的滞后性，很难及时检测出新发生的洗钱方法；

风险评估不准确。 客户风险评估是反洗钱kyc的重要业务副本，由于开户客户提供有限身份的新闻和虚假新闻而有意隐瞒身份，无法有效进行客户风险评估；

洗钱的规则很难优化。 洗钱规则的各种门槛设定没有参考价值； 简单的规则无法应对许多杂乱无章的洗钱场景。

快速落地智能反洗钱方案

与领域反洗钱的痛点相比，索信达根据需要为金融机构客户定制一体化智能反洗钱数据理财处理方案，并迅速实施落地。 以索信达为某大型金融集团提供的服务方案为例，索信达为客户进行了反洗钱数据资产盘点、数据地图构建，为客户建立了数据资产管理和应用平台，进行了数据资产管理、数据资产整合等。

通过对洗钱数据资产的盘点，建立洗钱数据资产目录，构建数据图，对客户的洗钱数据进行全面整理，进行明确的分类和标注，梳理各类数据与业务的关系，使数据从混沌状态趋于有序。

通过数据资产管理和APP平台实现了数据资产的可视化管理，为客户设计了操作简单、上手简单的整理和查询门户工具。 一站式管理数据，客户可以随时轻松查询数据，一旦发现问题，更快地查找根本原因，进行数据接口变化的影响性分解。

数据资产管理确保了反洗钱数据资产的可靠性和可靠性，大大降低了资源消耗，提高了数据解决效率。 它还对洗钱数据进行全面分类，执行金融数据安全标准，确保洗钱数据安全合规性的采纳和共享。

在数据整合中，通过数据整合层方案，规范中层数据，大幅提高集团范围同一客户识别、大宗和可疑交易识别能力和洗钱风险评估的准确性。

总的来说，索信达处理客户反洗钱数据新闻盲点，突破数据采纳瓶颈，规范数据管理流程，提高中央数据管理绩效等，大大提高了客户反洗钱工作的效率和质量，提高了风险管理能力

未来，索信达将继续发挥金融ai大数据行业的专业特点，为越来越多的金融机构提供标准化的智能洗钱和数据理财处理方案，处理越来越多的金融场景下的数据管理、数据管理问题，金融机构提高反洗钱水平，